Analista financeiro sênior

1. Criação e Redesenho de ProcessosLiderar a concepção e implementação de processos robustos e eficientes para a área, incluindo: Novo processo de abertura de crédito para clientes, buscando agilidade e assertividade.Política de concessão de crédito, definindo critérios, limites e procedimentos claros.Política de aumento de linha de crédito para clientes recorrentes, baseada em análise e performance.Processos detalhados de cobrança e renegociação, desde o contato inicial até o encaminhamento para terceirização (após 6 meses de atraso, conforme definido).Fluxos para, registro e acompanhamento detalhado, de todas as negociações e contatos com clientes. Procedimentos para, lidar com disputas, e contestações de clientes.2. Gestão de Crédito e Análise Financeira Executar a análise de crédito de novos e atuais clientes da NTS PARTS DIESEL, garantindo a aplicação da política definida. Gerenciar os limites de crédito concedidos, utilizando sua autonomia de 80% para decisões, encaminhando casos maiores (grandes aumentos para novos ou atuais clientes) para aprovação superior. Monitorar a exposição ao risco da carteira de clientes. Participar ativamente da análise para antecipação de recebíveis, buscando as melhores taxas e bancos, e atuando como ponto de contato com as instituições financeiras para operacionalização. Garantir que não sejam antecipados recebíveis de clientes com histórico de atraso para evitar riscos de repagamento.3. Cobrança Estratégica e Negociação (Foco no Cliente Recorrente) Executar as ações de cobrança seguindo os processos estabelecidos, com proatividade e dinamismo. Conduzir negociações de dívidas (antigas e recentes) e propor propostas de parcelamento ou descontos para pagamento antecipado, sempre com o objetivo de maximizar a recuperação sem perder o cliente (salvo casos de má fé comprovada). Lidar de forma eficaz com clientes que apresentam atrasos frequentes, buscando entender as causas e encontrar soluções. Gerenciar a carteira de clientes em atraso, identificando aqueles com mais de 6 meses de inadimplência para o processo de terceirização.4. Relatórios, KPIs e Análise de DadosCriar e manter relatórios semanais claros e objetivos sobre a saúde financeira dos recebíveis, incluindo:Posição da carteira por faixa de atraso (detalhando 2, 6, 12 meses).Percentual de inadimplência mensal.Status de novos créditos concedidos e aumentos de limite.Previsão de recebimento, para as próximas semanas (crucial para o fluxo de caixa e importação).Resultados das ações de cobrança e negociação. Analisar os KPIs definidos para a área, identificando tendências e propondo ações de melhoria. Utilizar dados do Supra Soft (banco de dados principal) e do CRM (onde deverá estruturar o processo financeiro) para extrair informações, gerar relatórios e identificar oportunidades de otimização.5. Interação Estratégica e Mentoria Realizar reuniões semanais com o Líder de Vendas para atualizar a situação dos clientes, alinhar estratégias de cobrança e crédito e garantir o acompanhamento no sistema (CRM ou similar). Manter uma comunicação fluida e construtiva com as equipes comercial e administrativa das lojas. Ser o mentor e guia para um Analista Júnior, orientando-o nos processos, compartilhando conhecimento e contribuindo para seu desenvolvimento profissional. O objetivo é padronizar processos e melhorar a performance de cobrança nas pontas (lojas).6. Sistemas e Melhoria Contínua Utilizar e extrair o máximo das funcionalidades do Supra Soft e CRM para as rotinas de contas a receber, crédito e cobrança. Propor adaptações e novas funcionalidades nos sistemas existentes ou a adoção de novas ferramentas para automatizar tarefas e otimizar os processos da área. Manter a documentação dos processos financeiros atualizada.