Estágio - Risco de Crédito e Integrado

O Time de Risco de Crédito e Integrado exerce papel fundamental na gestão de crédito e apetite a risco do banco. Desenvolve e implementa ferramentas e metodologias de gestão de crédito, políticas que suportam o desenvolvimento de negócios e iniciativas estratégicas. Gera impacto significativo nos resultados do Banco através da gestão de metodologias e processos de cálculo de provisões para devedores duvidosos e variáveis que determinam precificação de risco de crédito.

A função proporciona um aprendizado intensivo e acelerado através rotinas variadas e participação na construção e atualização de processos de reporte e monitoramento, análises de carteira e apresentações estratégicas para os principais Comitês e Foros de Decisão do Banco. O tamanho enxuto do Time dá exposição e interação frequente com Especialistas de várias áreas e Executivos Seniores de Risco e de Áreas de Negócios.

**Responsabilidades e atribuições**

O Estagiário de Gestão de Risco de Crédito e Integrado auxiliará em Projetos de Automação e Gestão de Dados, envolvendo ganhos de eficiência e escala na Gestão de Carteira, Modelos de Cálculo e Gestão de provisões para devedores duvidosos (Res. 2.682 e IFRS9), reportes de risco para controlador (Bahrain), teste de stress, construção e acompanhamento de indicadores de gestão e desempenho da carteira, elaboração e atualização de políticas e manuais de gestão de risco de crédito e integrado, desenvolvimento de acompanhamento para novos negócios do banco, etc.

Formação através de interações Analistas e Gestores da área de Risco e outras como Modelagem de Risco de Crédito, Risco de Mercado e Liquidez, Crédito, Risco Operacional, Risco Socioambiental, Finanças, entre outros.

Ao longo do período do estágio o Estagiário desenvolvera um Projeto Anual tratando de algum tema específico, como: “Automação de Processos de Reporte de Risco”, “Estimativa de Período de Emergência de Inadimplemento”, “IFRS9: Impactos para Instituições Financeiras Brasileiras”, “Testes de Estresse para Risco de Transição Climática em Instituições Financeiras”, “Uso de cenários no cálculo de provisões para devedores duvidosos em IFRS9”, ou outro projeto alinhado com o gestor da área.

**Requisitos e qualificações**
Formação prevista em Dez/23 ou posterior;
Perfil quantitativo, com alta capacidade analítica e raciocínio lógico;
Excel avançado;
Experiência com bancos de dados e linguagens de programação;
Inglês avançado/fluente;
Desejável: Conhecimento em áreas de Risco/ Modelagem/ Planejamento Estratégico/ Gestão de Dados e Voluntariado.

Somos um banco múltiplo, especializado na concessão de crédito e serviços para empresas de médio e grande porte, sendo um dos únicos no país com suporte de um controlador internacional combinado a uma forte autonomia de gestão local.

Com amplo portfólio de produtos, há mais de 30 anos auxiliamos os clientes a encontrar as melhores soluções para os seus negócios.

Listado desde 2007 no Nível 2 de governança corporativa da B3, recentemente expandimos nossa atuação também para as áreas de Comercialização de Energia e Corretagem de Seguros.

Temos como foco a nossa evolução contínua. Para isso, **valorizamos profissionais que desejam ser protagonistas de suas carreiras.**

Buscamos oferecer aos nossos colaboradores um ambiente cheio de oportunidades de desenvolvimento, onde prezamos por relações colaborativas e abertura para falar e ser ouvido.

**Junte-se a nós e tenha a chance de colaborar com ideias e ações para descobrir maneiras únicas de ultrapassar os limites do mercado.