Analista de Compliance Pleno

Visão Geral

Somos uma equipe de mais de 4 mil pessoas construindo soluções inovadoras e tecnológicas para meios de pagamento, customer experience e fidelização e incentivo de clientes. Desde 1992, integramos e conectamos empresas do setor financeiro, varejistas, empresas de serviços e consumidores em todo o Brasil, mantendo-nos pioneiros no lançamento de produtos e soluções que transformam e facilitam o dia a dia de milhares de pessoas.

Se você possui experiência com Compliance, PLD/AML, investigações internas e análise de riscos, essa área é pra você

Aqui o foco é garantir conformidade, prevenir fraudes, monitorar transações suspeitas e investigar possíveis irregularidades. Tudo isso com alto impacto e responsabilidade

• PLD/AML (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo)
• Monitoramento e análise de transações financeiras suspeitas
• Implementação, revisão e manutenção de políticas e procedimentos de PLD/AML
• Análise de perfis e comportamentos financeiros para identificar padrões de lavagem de dinheiro
• Envio de comunicações obrigatórias para órgãos reguladores (ex.: COAF no Brasil)
• Uso de ferramentas de busca de informações e procedimentos de due diligence para verificação de clientes e parceiros de negócios
• Realização de treinamentos internos para conscientização sobre lavagem de dinheiro
• Background Check de Clientes e Fornecedores
• KYC (Know Your Customer): avaliação de informações e histórico para verificação de identidade, origem de recursos e reputação do cliente
• KYS (Know Your Supplier): avaliação de dados, idoneidade e conformidade de fornecedores e terceiros
• Consulta a listas restritivas e de sanções (OFAC, ONU, BACEN, entre outras)
• Investigação de conflitos de interesse e riscos de fraude
• Avaliação de propriedade real (Beneficial Ownership) para identificar beneficiários finais de empresas
• Monitoramento e Investigações Internas
• Acompanhamento de indicadores de compliance e identificação de desvios de conduta financeira entre outras não conformidades
• Investigação de denúncias internas e análise de comportamentos suspeitos, identificando prováveis descumprimento de políticas internas
• Atuar nas reclamações recebidas através do canal denúncias, averiguando a veracidade e as informações recebidas, sugerindo ações para adequação das regras éticas e de bom comportamento na empresa
• Aplicação de auditorias e revisões periódicas nos processos internos
• Relatórios e comunicação com órgãos reguladores
• Elaboração de relatórios ou apresentações periódicas para utilização interna ou externa da empresa, apresentando apontamentos recebidos e plano de ação adotado
• Comunicação de operações suspeitas para entidades reguladoras
• Manutenção de registros e documentação de compliance
• Atualização regulatória e treinamentos
• Acompanhamento de emissões e/ou mudanças nas novas regulamentações, avaliando e definindo ações para manter a empresa em conformidade
• Treinamento contínuo de funcionários para garantir a conformidade
• Desenvolvimento e atualização dos manuais de compliance, acompanhamento de vencimentos das políticas, atuando junto às áreas para manter a conformidade
• Apoiar na execução dos trabalhos planejados, emitindo diagnósticos e avaliando a eficiência e eficácia do ambiente de controles dos processos auditados

• Formação superior completa em Administração de Empresas, Economia ou cursos correlatos
• Pacote Office
• Conhecimento de regulamentações, políticas, normas e práticas de Compliance
• Experiência com monitoramento e análise de transações financeiras suspeitas
• Experiência com análise de perfis e comportamentos financeiros para identificar padrões de lavagem de dinheiro
• Conhecimento de sistemas/plataformas (ex.: E-guardian, KN-1, MK consultoria, RISK, G-Certifica) é um diferencial

• Benefícios: Convênio médico, Convênio odontológico, Seguro de vida, Restaurante na empresa, Parcerias com escolas de idiomas (descontos exclusivos), Parceria com SESC
• Adicionais: Atuação 100% presencial em Barueri, Contratação CLT

Observação: este anúncio pode listar vagas de talentos relevantes, como Analista de Planejamento Financeiro (FP&A), Fundação Itaú de Previdência, e outras oportunidades associadas ao Banco Itaú e a parceiros.