Analista de Prevenção a Fraude

2 semanas atrás


São Paulo, São Paulo, Brasil RHEstratégia Tempo inteiro
Nível: Analista
Áreas: Prevenção a fraude
Escolaridade: Graduação - Indiferente - Completo
Tipo de contrato: CLT
Jornada de trabalho: Segunda a Sexta das 9h as 18h

Benefícios: Assistência médica, Assistência odontológica, Vale refeição, Vale transporte

Responsabilidades e Experiências desejáveis:


• Analisar todos os alertas de fraude gerados pela ferramenta de prevenção transacional, solicitando esclarecimentos complementares a parceiros, clientes ou instituições financeiras responsáveis pelo crédito recebido.


• Incluir transações em Lista Permissiva quando não houver indícios de fraude, considerando critérios de valor, prazo de permanência e histórico da transação, permitindo a liberação das transações alertadas.


• Atender os retornos de clientes e parceiros sobre as transações sinalizadas pela ferramenta de prevenção, atuando em conjunto com o Banco Digital.


• Incluir documentos federais suspeitos ou comprovadamente envolvidos em fraudes na Lista Restritiva Interna, com foco em contas laranja e clientes com envolvimento comprovado.


• Tratar todas as reclamações de fraude recebidas via os canais de atendimento da empresa ou sinalizadas pelo mercado, dentro dos prazos acordados.


• Realizar bloqueios preventivos de contas com registro de reclamação de fraude ou golpe, além de solicitar a documentação de formalização e esclarecimentos junto ao parceiro responsável pela conta.


• Elaborar relatórios conclusivos de análise de casos tratados, com detalhamento técnico e histórico para resposta às reclamações recebidas.


• Apoiar a Área Jurídica da empresa, fornecendo informações e evidências necessárias para respostas a interpelações judiciais e para abertura de inquéritos junto ao Ministério Público, delegacias especializadas ou Polícia Federal.


• Executar bloqueios preventivos de contas com suspeita de fraude, respeitando o limite máximo de 72 horas para bloqueio por suspeita.


• Solicitar ao Banco Digital o cancelamento de contas em casos de fraude confirmada.


• Sinalizar diariamente ao time de Estratégia os casos de fraudes confirmadas ou evitadas, para apoio na calibragem de regras e políticas preventivas.



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