Analista de PLD/FT Senior

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CAIXA Consórcio
é a empresa que transforma o sonho da casa própria e do carro dos brasileiros em realidade

Somos especializados na comercialização de consórcios e estamos comprometidos em tornar esses sonhos acessíveis e concretos para todos.

Aqui, valorizamos o protagonismo, a criatividade, a colaboração e a excelência em cada entrega. Nosso foco está no desenvolvimento contínuo dos nossos talentos, respeitando a diversidade e promovendo um ambiente onde aprendizado e inovação são sempre presentes.

O analista de PLD/FT será responsável por realizar a operação da área de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, acompanhando, recomendando e executando ações e melhores práticas de acordo com o arcabouço regulatório, visando mitigar e monitorar riscos e adequada conformidade da instituição.

Responsabilidades e atribuições

• Garantir o correto funcionamento dos sistemas de PLD, através do acompanhamento constante da ferramenta e solicitação de manutenções necessárias junto a fornecedor ou áreas de Tecnologia, visando manter sua disponibilidade e garantindo a continuidade da atividade determinada pela regulamentação vigente.
• Criar critérios objetivos para mensuração e categorização dos riscos (baixo, médio, alto), com base em dados internos e externos, alinhados à Circular 3.978/20, Circular 4.001/2020 e Lei 9.613/1998 e garantir sua aprovação internamente, conforme regras de governança.
• Analisar e revisitar regras para a aceitação de clientes, por meio de sistema de onboarding e de apuração de dados, com o objetivo de viabilizar a correta aceitação e classificação de clientes, para mitigar riscos relacionados à PLD/FT para a instituição. Mantendo as regras alinhadas à metodologia AIR.
• Analisar e revisar as regras relacionadas a situações atípicas de PLD/FT, por meio de sistema de monitoramento, com o objetivo de identificar situações atípicas e emitir pareceres internos voltados a mitigar riscos relacionados à PLD/FT para a instituição.
• Comunicar ao COAF atividades suspeitas relacionados à PLD/FT, por meio do sistema SISCOAF, a fim de cumprir o arcabouço regulatório vigente.
• Coletar informações sobre funcionários e fornecedores para avaliar e identificar o nível de risco relacionado a lavagem de dinheiro e propor planos de mitigação e/ou emitir pareceres.
• Propor indicadores e garantir a correta coleta de dados para respectivas apurações, voltadas às visando a geração de apresentações que possam prover a gestão com informações relevantes para a tomada de decisão.
• Prestar contas as áreas técnicas de PLD/FT dos acionistas, sobre as práticas realizadas na instituição, por meio de relatórios e reportes periódicos, com o objetivo de deixá-los cientes do cumprimento regulamentar.
• Promover treinamentos regulares sobre o tema PLD/FT para que os funcionários estejam aptos a identificar e reportar possíveis riscos.

Requisitos e qualificações
Formação:

• Superior em administração, ciências contábeis, economia ou área afins.
• Desejável pós-graduação ou especialização em PLD/FT.

Conhecimentos Específicos:

• Circular BACEN 3.978/2020
• Circular BACEN 4.001/2020
• Lei 9.613/1998
• Sistema SISCOAF
• Software Advice e-guardian
• Software Advice Know N1
• Avaliação interna de riscos (AIR)
• Relatório de Efetividade de PLD
• Conhecimento em ferramentas de análise de dados como SQL, Python, Power BI, Excel.

Desejável:

• Inglês avançado.
• Conhecimento da legislação referente a consórcio: Resolução BACEN 285/2023 e Lei 11.795/2008.
• Ter elaborado e aplicado treinamentos internos sobre PLD/FT

Habilidades:

• Capacidade analítica de interpretação de dados
• Pensamento crítico e investigativo
• Habilidades de comunicação verbal e escrita
• Relacionamento interpessoal
• Capacidade de trabalhar de forma independente e em equipe

Informações adicionais
Benefícios:

• Participação nos Lucros e Resultados
• Assistência Médica
• Assistência Odontológica
• Vale Transporte
• Vale Alimentação
• Vale Refeição
• Previdência Privada
• Seguro de Vida
• Assistência Funeral
• Auxílio Creche/Babá
• Wellhub (Gympass)
• Auxílio Farmácia
• Complemento Auxílio-Doença
• Auxílio Internet
• Auxilio Home Office
• Auxílio Mobilidade
• Day off
• Estacionamento

Local de trabalho:
Berrini -SP

Modalidade:
Híbrido 3x por semana presenciais e 2x home office.