Analista de Prevenção a Fraudes e Pld/ft Pleno

Potencializar empresas e transformar ecossistemas de negócios é o que nos inspira diariamente a desenvolver soluções bancárias tecnológicas, acessíveis e com a segurança que só um banco oferece.Somos um banco human-tech com essência de startup e por isso, trabalhar no Letsbank é ter coragem para enfrentar os desafios de transformar a relação entre banco e empresa.Nosso time é formado por pessoas apaixonadas que colocam o cliente no centro de seus projetos. Se você tem um DNA de aprendizado, mente aberta e gosta de possibilidade de interagir e trabalhar com diversas áreas, seu lugar é aqui com a genteCom a estrutura de banco e o espírito de fin-tech estamos expandindo nosso time e construindo relações de respeito, diversidade e significado.vemserletsbank**Responsabilidades e atribuições**Atuará na área de Prevenção a Fraudes e PLD/FT na implementação e operação de processos e sistemas de mitigação de fraudes e lavagem de dinheiro.- Analisar suspeita de fraude e de PLD no onboarding de contas e operações de crédito;- Realizar e acompanhar os procedimentos de due diligence nos processos de aceitação e manutenção do relacionamento com clientes PJ, Parceiros Comerciais, Fornecedores e Prestadores de Serviços;- Realizar os procedimentos de análise das ocorrências atípicas geradas pelo sistema de monitoramento das transações/operações dos clientes, com o objetivo de caracterizá-las ou não como alertas de operações/ transações com suspeitas de lavagem de dinheiro e/ou financiamento ao terrorismo, para que sejam efetuadas diligências aprofundadas e para a tomada de decisão de acordo com os riscos identificados;- Elaborar relatórios consistentes das análises em que foram identificados desabonos para as partes pesquisadas e apresentá-los ao Fórum de Prevenção a Fraudes & PLD/FT, para deliberação quanto à aprovação ou não do início ou manutenção do relacionamento e outras providências cabíveis nos termos da regulação vigente;- Auxiliar na revisão dos normativos de Prevenção a Fraudes & PLD/FT, para estarem sempre de acordo com as diretrizes estabelecidas na regulação vigente e na Política Interna de PLD/FT;- Participar do processo de aculturamento em Prevenção a Fraudes e PLD/FT para os colaboradores do letsbank e dos nossos parceiros comerciais;- Investigar os casos suspeitos de fraude;- Realizar a análise de processos envolvendo as modalidades de fraude, derivadas por canais internos ou externos;- Atuar em casos de suspeita de fraude dando suporte em investigações;- Acompanhar boas práticas de mercado para processos de prevenção a fraude;- Colaborar na atualização de manuais operacionais que viabilizem o entendimento sobre processos e produtos da área;- Ser responsável pela análise de exceção de TED´s e PIX acima do limite pré-definido.**Requisitos e qualificações**- Graduação**:Superior completo ou cursando, preferencialmente em Administração, Economia, Contabilidade, Direito e áreas relacionadas.- Tempo de Experiência na função**:3 anos- Experiência no segmento de varejo Pessoa Jurídica- Vivência no produto de Cartão de Crédito, Banco Digital e Meios de Pagamentos- Habilidade na estratégia e diagnóstico de prevenção a fraudes- Experiência na manutenção de processos e procedimentos de prevenção a fraudes e pld/ft- Conhecimento nas ferramentas de mercado para Prevenção à Fraudes transacionais (Falcon, Lynx, ERM, VRM, Risk Center, e correlatas)- Experiência em processos de autorizações de transações- Experiência em processos de onboarding de contas digitais- Conhecimento das tecnologias utilizadas nos serviços Adquirência, Emissor, Gateway de Pagamento- Domínio de ferramentas de captura de logs (Kibana, Splunk, Graylog e correlatas) será um diferencial- Conhecimento em ferramentas de consulta (BigData, Resolv, Confirme On line, Data Busca e correlatas)- Vivência em construção de Relatórios de Análises e Apresentações- Habilidade em realizar diagnóstico e análise de modus operandi de casos de fraude em contas digitais e cartões de crédito (originação e transacional)**Informações adicionais**Desejável conhecimento em LGPD e idioma Inglês intermediário