Analista de Prevenção a Fraudes e Pld/ft Pleno

Potencializar empresas e transformar ecossistemas de negócios é o que nos inspira diariamente a desenvolver soluções bancárias tecnológicas, acessíveis e com a segurança que só um banco oferece.

Somos um banco human-tech com essência de startup e por isso, trabalhar no Letsbank é ter coragem para enfrentar os desafios de transformar a relação entre banco e empresa.

Nosso time é formado por pessoas apaixonadas que colocam o cliente no centro de seus projetos. Se você tem um DNA de aprendizado, mente aberta e gosta de possibilidade de interagir e trabalhar com diversas áreas, seu lugar é aqui com a gente

Com a estrutura de banco e o espírito de fin-tech estamos expandindo nosso time e construindo relações de respeito, diversidade e significado.

vemserletsbank
**Responsabilidades e atribuições**
Atuará na área de Prevenção a Fraudes e PLD/FT na implementação e operação de processos e sistemas de mitigação de fraudes e lavagem de dinheiro.
- Analisar suspeita de fraude e de PLD no onboarding de contas e operações de crédito;
- Realizar e acompanhar os procedimentos de due diligence nos processos de aceitação e manutenção do relacionamento com clientes PJ, Parceiros Comerciais, Fornecedores e Prestadores de Serviços;
- Realizar os procedimentos de análise das ocorrências atípicas geradas pelo sistema de monitoramento das transações/operações dos clientes, com o objetivo de caracterizá-las ou não como alertas de operações/ transações com suspeitas de lavagem de dinheiro e/ou financiamento ao terrorismo, para que sejam efetuadas diligências aprofundadas e para a tomada de decisão de acordo com os riscos identificados;
- Elaborar relatórios consistentes das análises em que foram identificados desabonos para as partes pesquisadas e apresentá-los ao Fórum de Prevenção a Fraudes & PLD/FT, para deliberação quanto à aprovação ou não do início ou manutenção do relacionamento e outras providências cabíveis nos termos da regulação vigente;
- Auxiliar na revisão dos normativos de Prevenção a Fraudes & PLD/FT, para estarem sempre de acordo com as diretrizes estabelecidas na regulação vigente e na Política Interna de PLD/FT;
- Participar do processo de aculturamento em Prevenção a Fraudes e PLD/FT para os colaboradores do letsbank e dos nossos parceiros comerciais;
- Investigar os casos suspeitos de fraude;
- Realizar a análise de processos envolvendo as modalidades de fraude, derivadas por canais internos ou externos;
- Atuar em casos de suspeita de fraude dando suporte em investigações;
- Acompanhar boas práticas de mercado para processos de prevenção a fraude;
- Colaborar na atualização de manuais operacionais que viabilizem o entendimento sobre processos e produtos da área;
- Ser responsável pela análise de exceção de TED´s e PIX acima do limite pré-definido.
**Requisitos e qualificações**
- Graduação**:Superior completo ou cursando, preferencialmente em Administração, Economia, Contabilidade, Direito e áreas relacionadas.
- Tempo de Experiência na função**:3 anos
- Experiência no segmento de varejo Pessoa Jurídica
- Vivência no produto de Cartão de Crédito, Banco Digital e Meios de Pagamentos
- Habilidade na estratégia e diagnóstico de prevenção a fraudes
- Experiência na manutenção de processos e procedimentos de prevenção a fraudes e pld/ft
- Conhecimento nas ferramentas de mercado para Prevenção à Fraudes transacionais (Falcon, Lynx, ERM, VRM, Risk Center, e correlatas)
- Experiência em processos de autorizações de transações
- Experiência em processos de onboarding de contas digitais
- Conhecimento das tecnologias utilizadas nos serviços Adquirência, Emissor, Gateway de Pagamento
- Domínio de ferramentas de captura de logs (Kibana, Splunk, Graylog e correlatas) será um diferencial
- Conhecimento em ferramentas de consulta (BigData, Resolv, Confirme On line, Data Busca e correlatas)
- Vivência em construção de Relatórios de Análises e Apresentações
- Habilidade em realizar diagnóstico e análise de modus operandi de casos de fraude em contas digitais e cartões de crédito (originação e transacional)
**Informações adicionais**
Desejável conhecimento em LGPD e idioma Inglês intermediário