Analista de pld sr

Como é o ambiente de trabalho?
A Travelex é hoje uma especialista em câmbio reconhecida mundialmente, marcando presença em mais de 20 países. No Brasil, o Grupo é formado pelo Travelex Bank, primeiro banco exclusivo para operações de câmbio regulamentado pelo Banco Central no País, e pela corretora Travelex Confidence, com mais de 20 anos de experiência no setor. Dentre as operações realizadas pelo Grupo, estão as operações cross-borders como transferências e pagamentos internacionais, importação, exportação, Mass Payments, banknotes, compra e venda de mais de 20 tipos de moedas estrangeiras, troca de cheques internacionais, venda de cartões pré-pagos, seguro viagem, chip internacional para celular, entre outros. Clientes do Grupo Travelex Confidence contam ainda com atendimento omnichannel incluindo loja online, aplicativo exclusivo, internet banking, mesas de operações com atendimento por telefone ou WhatsApp e mais de 110 pontos de atendimento espalhados por todo território nacional.
Nosso propósito é proporcionar experiência de valor para nossos clientes com Transações de valor, Parcerias de valor e Relações de valor.
Esse é o nosso DNA Nós somos...
·        Versáteis, atendemos todas as necessidades do nosso cliente.
·        Apaixonados, entregamos o nosso melhor todos os dias.
·        Líderes, somos especialistas e o câmbio está na nossa essência.
·        Ousados, criamos sempre novas oportunidades de negócio.
·        Responsáveis, somos confiáveis e éticos.
 
Nossa paixão pelo câmbio continua sendo o que nos move, e criar experiências valiosas e valorosas todos os dias só faz crescer a vontade de sermos ainda melhores.
Já pensou em contribuir para gerar valores e realizar sonhos?
Se sim, essa vaga é sua

Responsabilidades da Oportunidade
Realizar o monitoramento de operações financeiras de maior e menor complexidade incluindo câmbio, pagamentos, transferências, investimentos e demais perfis de transações com foco na conformidade regulatória e mitigação de riscos relacionados à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades ilícitas. Atuar como referência técnica para o time em análises avançadas e apoiar a melhoria contínua dos processos da área.
Principais Responsabilidades

• 1. Monitoramento de Operações
• Monitorar transações financeiras com base em critérios de risco, abrangendo operações de câmbio, pagamentos nacionais e internacionais, investimentos, entre outras.
• Identificar comportamentos atípicos, inconsistências e sinais de irregularidades que possam indicar práticas ilícitas.
• Utilizar sistemas de monitoramento e ferramentas analíticas para apoiar as análises
  2. Conformidade Regulatória
  • Garantir o cumprimento das normas e regulamentações aplicáveis (Banco Central, CVM, SUSEP, COAF e demais órgãos reguladores).
  • Assegurar aderência às políticas internas de compliance e controles internos.
• 3. Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD-FT)
  • Executar análises de KYC (Know Your Customer), KYE (Know Your Employee), KYS (Know Your Supplier) e KYP (Know Your Partner).
  • Conduzir processos de investigação e due diligence aprimorada (Enhanced Due Diligence).
• Atuar proativamente na identificação de riscos e aplicação de medidas preventivas
• 4. Comunicação ao COAF
  • Avaliar e reportar operações suspeitas às autoridades competentes, em especial ao COAF, seguindo os prazos e critérios legais.
• Manter registros detalhados e atualizados das comunicações efetuadas.
  5. Melhoria Contínua de Processos
  • Participar ativamente na revisão, desenvolvimento e implementação de melhorias nos processos, sistemas e controles da área.
  • Apoiar a automação e o aprimoramento das rotinas de monitoramento e reporte.
• 6. Relatórios e Indicadores
  • Conhecer a aplicação de dashboards com informações relevantes sobre o monitoramento tematico.
  • Apoiar a gestão com dados e insights para a tomada de decisão.
• 7. Aderência às Normas de Compliance
  • Cumprir rigorosamente os procedimentos internos de compliance, especialmente os relacionados à PLD-FT.
  • Atuar com ética, confidencialidade e integridade em todas as atividades executadas.

Requisitos

• Superior completo em Ciências Contábeis, Economia, Administração, Engenharia ou Direito;
• Conhecimento intermediário do pacote Office;
• Conhecimento das rotinas de KYC, monitoramento de operações, regulamentações ligadas a PLDFTP e Sanções;
• Familiaridade de operações de câmbio.

• Inglês intermediário;
• Perfil analítico, voltado a análise de dados
• Cursos relacionados à Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo
• Operações Cambiais;
• Certificações ABT1/ABT2 e PQO Compliance;
• Familiaridade de operações de Ativos Virtuais, Facilitadoras de Pagamento;