Gerente de PLD FT

Há mais de 90 anos, o Banco Bmg atua com foco em democratizar o acesso a soluções financeiras, colocando sempre o cliente no centro de tudo o que fazemos. Somos referência em crédito consignado e estamos presentes em todo o Brasil, com agências, franquias, correspondentes bancários e um app completo que conecta milhões de pessoas a serviços financeiros de forma simples, acessível e inovadora.

Crescer e gerar resultados sustentáveis que tragam valor para nossos clientes, acionistas, colaboradores e para a sociedade em geral é uma prioridade para nós. Nossos resultados evidenciam esse comprometimento. Guiados por princípios, construímos uma cultura organizacional que valoriza pessoas, impulsiona o protagonismo e transforma impacto social em legado.

Atuamos com times que prezam pela autonomia, pelo comprometimento e pela excelência. Investimos continuamente em conhecimento e inovação para transformar a jornada dos colaboradores e clientes. Esse cuidado com as pessoas nos levou a conquistar, em 2025, o reconhecimento como top 3 melhores instituições financeiras para se trabalhar no Brasil, ocupando a 3ª posição no ranking Great Place To Work.

• Desenvolver, implementar e supervisionar o Programa de PLD/FT da instituição.
• Garantir que as políticas e procedimentos estejam em conformidade com a legislação vigente.
• Reportar, por vezes, à alta administração.
• Supervisionar os sistemas de monitoramento de operações suspeitas e de comunicação ao COAF.
• Coordenar investigações internas sobre transações atípicas ou suspeitas.
• Atuar como ponto focal junto ao COAF, Banco Central, auditorias internas e externas, e demais órgãos reguladores.
• Garantir o envio tempestivo e adequado das comunicações obrigatórias.
• Aplicar a abordagem baseada em risco para clientes, produtos, canais e geografias.
• Supervisionar os processos de identificação e verificação de clientes, incluindo beneficiários finais.
• Garantir a atualização cadastral e a aplicação de medidas reforçadas para clientes de maior risco.
• Apoiar auditorias internas e externas.
• Implementar planos de ação corretivos e melhorias nos controles internos.

• Graduação completa.
• Pós-graduação ou MBA em Compliance, Gestão de Riscos, PLD/FT, Governança Corporativa ou áreas afins (desejável).
• Domínio da Lei nº 9.613/1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro) e suas atualizações.
• Conhecimento das normas do Banco Central do Brasil, COAF, CVM, FEBRABAN e ANBIMA sobre PLD/FT.
• Experiência com sistemas de monitoramento de transações e ferramentas de análise de risco.
• Familiaridade com KYC (Know Your Customer), CDD (Customer Due Diligence) e EDD (Enhanced Due Diligence).
• Vivência em gestão de equipes, projetos de conformidade e relacionamento com órgãos reguladores.
• Capacidade analítica e visão crítica.
• Comunicação clara e objetiva, inclusive com a alta administração.
• Ética, discrição e senso de responsabilidade.
• Proatividade e foco em melhoria contínua.
• Inglês intermediário ou avançado (desejável, especialmente para lidar com normas internacionais).
• Domínio de ferramentas como Excel, Power BI, e sistemas de PLD (ex: SAS AML, Actimize, ACI, entre outros).

• Plano de saúde sem mensalidade e Telemedicina;
• Plano odontológico;
• Vale Refeição e Alimentação;
• Seguro de vida;
• Previdência privada;
• Remuneração variável anual (bônus) competitiva;
• PPR - Programa de Participação nos Resultados;
• Único Skill (Benefício Educação gratuito);
• Bicicletário e vestiário;
• Auxílio creche;
• Auxílio internet;
• Programas de qualidade de vida;
• Ambulatório;
• Programa da Gestante;
• Licença Maternidade e Paternidade estendida;
• Psicologia Viva - Sessões de terapia online gratuita;
• PAP - Programa de assessoria financeira, jurídica e psicológica;
• Gympass - Desconto em academias;
• Frutas todos os dias;
• Day Off de Aniversário;
• Dress Code Flexível;
• Modelo híbrido de trabalho.