Analista de Pld/ft Senior

A** CAIXA Consórcio** é a empresa que transforma o sonho da casa própria e do carro dos brasileiros em realidade

Somos especializados na comercialização de consórcios e estamos comprometidos em tornar esses sonhos acessíveis e concretos para todos.

Aqui, valorizamos o protagonismo, a criatividade, a colaboração e a excelência em cada entrega. Nosso foco está no desenvolvimento contínuo dos nossos talentos, respeitando a diversidade e promovendo um ambiente onde aprendizado e inovação são sempre presentes.

O analista de PLD/FT será responsável por realizar a operação da área de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, acompanhando, recomendando e executando ações e melhores práticas de acordo com o arcabouço regulatório, visando mitigar e monitorar riscos e adequada conformidade da instituição.
**Responsabilidades e atribuições**
- Garantir o correto funcionamento dos sistemas de PLD, através do acompanhamento constante da ferramenta e solicitação de manutenções necessárias junto a fornecedor ou áreas de Tecnologia, visando manter sua disponibilidade e garantindo a continuidade da atividade determinada pela regulamentação vigente.
- Criar critérios objetivos para mensuração e categorização dos riscos (baixo, médio, alto), com base em dados internos e externos, alinhados à Circular 3.978/20, Circular 4.001/2020 e Lei 9.613/1998 e garantir sua aprovação internamente, conforme regras de governança.
- Analisar e revisitar regras para a aceitação de clientes, por meio de sistema de onboarding e de apuração de dados, com o objetivo de viabilizar a correta aceitação e classificação de clientes, para mitigar riscos relacionados à PLD/FT para a instituição. Mantendo as regras alinhadas à metodologia AIR.
- Analisar e revisar as regras relacionadas a situações atípicas de PLD/FT, por meio de sistema de monitoramento, com o objetivo de identificar situações atípicas e emitir pareceres internos voltados a mitigar riscos relacionados à PLD/FT para a instituição.
- Comunicar ao COAF atividades suspeitas relacionados à PLD/FT, por meio do sistema SISCOAF, a fim de cumprir o arcabouço regulatório vigente.
- Coletar informações sobre funcionários e fornecedores para avaliar e identificar o nível de risco relacionado a lavagem de dinheiro e propor planos de mitigação e/ou emitir pareceres.
- Propor indicadores e garantir a correta coleta de dados para respectivas apurações, voltadas às visando a geração de apresentações que possam prover a gestão com informações relevantes para a tomada de decisão.
- Prestar contas as áreas técnicas de PLD/FT dos acionistas, sobre as práticas realizadas na instituição, por meio de relatórios e reportes periódicos, com o objetivo de deixá-los cientes do cumprimento regulamentar.
- Promover treinamentos regulares sobre o tema PLD/FT para que os funcionários estejam aptos a identificar e reportar possíveis riscos.

**Requisitos e qualificações** Formação**:

- Superior em administração, ciências contábeis, economia ou área afins.
- Desejável pós-graduação ou especialização em PLD/FT.

**Conhecimentos Específicos**:

- Circular BACEN 3.978/2020
- Circular BACEN 4.001/2020
- Lei 9.613/1998
- Sistema SISCOAF
- Software Advice e-guardian
- Software Advice Know N1
- Avaliação interna de riscos (AIR)
- Relatório de Efetividade de PLD
- Conhecimento em ferramentas de análise de dados como SQL, Python, Power BI, Excel.

Desejável:

- Inglês avançado.
- Conhecimento da legislação referente a consórcio: Resolução BACEN 285/2023 e Lei 11.795/2008.
- Ter elaborado e aplicado treinamentos internos sobre PLD/FT

**Habilidades**:

- Capacidade analítica de interpretação de dados
- Pensamento crítico e investigativo
- Habilidades de comunicação verbal e escrita
- Relacionamento interpessoal
- Capacidade de trabalhar de forma independente e em equipe

**Informações adicionais** Benefícios**:

- Participação nos Lucros e Resultados
- Assistência Médica
- Assistência Odontológica
- Vale Transporte
- Vale Alimentação
- Vale Refeição
- Previdência Privada
- Seguro de Vida
- Assistência Funeral
- Auxílio Creche/Babá
- Wellhub (Gympass)
- Auxílio Farmácia
- Complemento Auxílio-Doença
- Auxílio Internet
- Auxilio Home Office
- Auxílio Mobilidade
- Day off
- Estacionamento

**Local de trabalho**: Berrini -SP

**Modalidade**: Híbrido 3x por semana presenciais e 2x home office.

A CAIXA Consórcio é uma empresa especializada na comercialização de Consórcio e tem como premissa viabilizar a realização do sonho da casa e carro próprios dos brasileiros.

Na CAIXA Consórcio valorizamos o protagonismo, a criatividade, o trabalho em equipe, a excelência na entrega, com foco no desenvolvimento dos nossos talentos e respeitando a diversidade de cada colaborador.

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