Analista Sênior de Fraudes e PLD/FT

Sobre o Time:
Você fará parte do nosso time de
Compliance
, responsável por garantir a segurança, a integridade e a conformidade regulatória das operações da fintech. Atuamos lado a lado com as áreas de Produtos, Tecnologia e Operações para garantir conformidade com o sistema financeiro e acompanhar o ciclo completo dos clientes — desde a
análise do cliente para concessão de crédito até o monitoramento das transações financeiras
. Nosso papel é estar na linha de frente da
prevenção à lavagem de dinheiro e combate a fraudes
, protegendo o negócio, os clientes e fortalecendo a cultura de integridade em todo o grupo.

Por isso, estamos em busca de pessoas com capacidade analítica, resilientes, curiosas e que possam nos ajudar a superar os desafios do mercado, propondo soluções inteligentes para a Trinus. Além disso, queremos contar com pessoas que enxerguem problemas como oportunidades, ou seja, você terá muito espaço para identificar, criar soluções e inovar em nossos processos.

Responsabilidades e atribuições
Como será o seu dia a dia:

• Monitorar e analisar transações financeiras digitais (PIX, TED, boletos), identificando padrões suspeitos e prevenindo fraudes e lavagem de dinheiro.
• Desenvolver, acompanhar e reportar em Comitê indicadores de desempenho (KPIs) relacionados à prevenção de fraudes e à eficiência dos controles.
• Criar, testar e ajustar regras antifraude com base em análises quantitativas e qualitativas, reduzindo riscos, perdas e falsos positivos.
• Realizar análises de dados e perfis comportamentais de clientes para apoiar decisões estratégicas e investigações.
• Conduzir processos de KYC, due diligence e monitoramento contínuo de clientes e parceiros.
• Apoiar Produtos e Tecnologia na implementação de controles automatizados e modelos preditivos, além de revisar políticas e processos em conformidade com normas do Bacen, CVM, COAF e regras de meios de pagamento (incluindo PIX).
• Elaborar relatórios regulatórios e gerenciais, além de conduzir treinamentos e conscientização interna sobre prevenção à fraude e PLD/FT.

Requisitos e qualificações
O que buscamos em você:

• Formação superior completa em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Engenharia ou áreas correlatas.
• Experiência em fintechs de crédito, bancos digitais ou instituições financeiras, com foco em análise para prevenir fraudes desde o onboarding, até a concessão de crédito e realização de transações financeiras.
• Domínio de PLD/FT, prevenção à fraude e regulamentações aplicáveis (Resolução Conjunta 6/2023, Circular Bacen 3.978, normativos de PIX e meios de pagamento).
• Vivência em monitoramento de transações digitais, com habilidade para identificar riscos e propor controles efetivos.
• Capacidade de estruturar processos, políticas e indicadores, atuando de forma consultiva junto a produtos e tecnologia.
• Forte habilidade de comunicação e influência, para conduzir apresentações a diretores, dialogar com diferentes stakeholders e representar a área frente a auditorias e órgãos reguladores.

Critérios que aumentam o match com a vaga:

• Certificações relevantes (CAMS, CFE, CPA-20, CCEP ou similares).
• Vivência com ferramentas de monitoramento e análise antifraude/PLD da Topaz (Fraud link e ODF).
• Experiência em investigações internas, fraudes digitais, operações de crédito e crimes cibernéticos.
• Conhecimento em documentoscopia e autenticação de documentos.
• Habilidade em análise de dados e elaboração de dashboards (Excel avançado, Power BI ou similares) para monitoramento de KPIs e apoio à tomada de decisão.

Informações adicionais
O que oferecemos aqui:

• Vale Alimentação/Refeição/Mobilidade (Cartão Swille);
• Vale Cultura (Cartão Swille);
• Vale Transporte;
• Wellhub (Gympass);
• Parcerias com Instituições de Ensino;
• Plano de Saúde Nacional;
• Plano Odontológico;
• Seguro de Vida;
• Licença Paternidade Estendida.

Além disso, gostamos de destacar:

• Oportunidade de trocar conhecimentos diários com um time de referência no mercado;
• Na Trinus, prezamos pelo bem-estar, pelo trabalho em equipe e acreditamos que, com liberdade e responsabilidade, chegaremos ainda mais longe;
• Oportunidade de crescimento;
• Nosso time possui uma capacidade de mobilização única

Essa vaga está aberta à candidatura de todas as pessoas
— independentemente de suas características ou condições quanto à etnia, gênero, orientação sexual, acessibilidade, cultural, social ou qualquer outro fator.

Reforçamos:
todas as nossas vagas estão e sempre estarão abertas para pessoas com deficiência (PCDs).

Em caso de dúvidas, entre em contato conosco via WhatsApp

Para que sua candidatura seja válida, precisamos que você preencha todas as perguntas na etapa de cadastro e realize todos os testes online.

Caso contrário, a sua candidatura não seguirá para análise.

Se liga nessa dica:
Caso já tenha se candidatado a outras vagas, você pode salvar as respostas do cadastro em um bloco de notas para reutilizar em futuras candidaturas, da mesma forma que pode reutilizar o resultado dos testes realizados anteriormente. Não se esqueça de revisar todas as informações, ok?