Analista Sênior De Fraudes E Pld/Ft

**Sobre o Time**:
Você fará parte do nosso time de **Compliance**, responsável por garantir a segurança, a integridade e a conformidade regulatória das operações da fintech.
Atuamos lado a lado com as áreas de Produtos, Tecnologia e Operações para garantir conformidade com o sistema financeiro e acompanhar o ciclo completo dos clientes — desde a **análise do cliente para concessão de crédito até o monitoramento das transações financeiras**.
Nosso papel é estar na linha de frente da **prevenção à lavagem de dinheiro e combate a fraudes**, protegendo o negócio, os clientes e fortalecendo a cultura de integridade em todo o grupo.
Por isso, estamos em busca de pessoas com capacidade analítica, resilientes, curiosas e que possam nos ajudar a superar os desafios do mercado, propondo soluções inteligentes para a Trinus.
Além disso, queremos contar com pessoas que enxerguem problemas como oportunidades, ou seja, você terá muito espaço para identificar, criar soluções e inovar em nossos processos.
**Responsabilidades e atribuições** Como será o seu dia a dia**:
- Monitorar e analisar **transações financeiras digitais**(PIX, TED, boletos), identificando padrões suspeitos e prevenindo fraudes e lavagem de dinheiro.
- ** Desenvolver, acompanhar e reportar em Comitê indicadores de desempenho (KPIs)** relacionados à prevenção de fraudes e à eficiência dos controles.
- ** Criar, testar e ajustar regras antifraude** com base em análises quantitativas e qualitativas, reduzindo riscos, perdas e falsos positivos.
- Realizar **análises de dados e perfis comportamentais** de clientes para apoiar decisões estratégicas e investigações.
- Conduzir **processos de KYC, due diligence e monitoramento contínuo** de clientes e parceiros.
- Apoiar Produtos e Tecnologia na implementação de **controles automatizados e modelos preditivos**, além de revisar políticas e processos em conformidade com normas do Bacen, CVM, COAF e regras de meios de pagamento (incluindo PIX).
- Elaborar relatórios regulatórios e gerenciais, além de **conduzir treinamentos e conscientização interna** sobre prevenção à fraude e PLD/FT.
**Requisitos e qualificações** O que buscamos em você**:
- Formação superior completa em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Engenharia ou áreas correlatas.
- Experiência em **fintechs de crédito, bancos digitais ou instituições financeiras**, com foco em análise para prevenir fraudes desde o onboarding, até a concessão de crédito e realização de transações financeiras.
- Domínio de **PLD/FT, prevenção à fraude e regulamentações aplicáveis** (Resolução Conjunta 6/2023, Circular Bacen 3.978, normativos de PIX e meios de pagamento).
- Vivência em **monitoramento de transações digitais**, com habilidade para identificar riscos e propor controles efetivos.
- Capacidade de **estruturar processos, políticas e indicadores**, atuando de forma consultiva junto a produtos e tecnologia.
- Forte habilidade de **comunicação e influência**, para conduzir apresentações a diretores, dialogar com diferentes stakeholders e representar a área frente a auditorias e órgãos reguladores.
**Critérios que aumentam o match com a vaga**:
- Certificações relevantes (CAMS, CFE, CPA-20, CCEP ou similares).
- Vivência com ferramentas de monitoramento e análise antifraude/PLD da Topaz (Fraud link e ODF).
- Experiência em investigações internas, fraudes digitais, operações de crédito e crimes cibernéticos.
- Conhecimento em documentoscopia e autenticação de documentos.
- Habilidade em análise de dados e elaboração de dashboards (Excel avançado, Power BI ou similares) para monitoramento de KPIs e apoio à tomada de decisão.
**Informações adicionais** O que oferecemos aqui**:
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Vale Alimentação/Refeição/Mobilidade (Cartão Swille);**:
- ** Vale Cultura (Cartão Swille);**:
- ** Vale Transporte;**:
- ** Wellhub (Gympass);**:
- ** Parcerias com Instituições de Ensino;**:
- ** Plano de Saúde Nacional;**:
- ** Plano Odontológico;**:
- ** Seguro de Vida;**:
- ** Licença Paternidade Estendida.
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**Além disso, gostamos de destacar**:
- Na Trinus, prezamos pelo bem-estar, pelo trabalho em equipe e acreditamos que, com liberdade e responsabilidade, chegaremos ainda mais longe;
- Oportunidade de crescimento;
- Nosso time possui uma capacidade de mobilização única
- Reforçamos:_ todas as nossas vagas estão e sempre estarão abertas para pessoas com deficiência (PCDs).
Em caso de dúvidas, entre em contato conosco via WhatsApp
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Somos uma plataforma de desenvolvimento imobiliário que conecta nossos clientes a capital e serviços — do empréstimo ponte ao financiamento de obra, da engenharia ao pós-vendas.
Atuamos em todas as etapas do ciclo imobiliário, com capilaridade nacional e soluções sob medida.
Nosso compromisso é transformar o mercado habita